【高端访谈】硅谷银行事件折射美国金融监管漏洞——访新加坡国立大学客座教授白士泮
新华社
2023-03-15 15:25:40
【资料图】
新华财经新加坡3月15日电 （记者李䶮 蔡蜀亚） 近日，美国硅谷银行关闭事件持续发酵。新加坡国立大学客座教授白士泮在接受记者专访时表示，美联储激进加息和美国对中小银行监管不够等是引发该事件的深层原因，继续超发货币为美国金融“续命”无助于从根本上解决问题。
白士泮说，硅谷银行吸收大量科创企业资金，但在投资过程中过多绑定以美国国债和不动产抵押证券为基准的固定收益项目。随着美联储大幅加息，硅谷银行在低息周期购入的资产价值大跌，而为换取现金应对投资者取款，银行不得不以巨额亏损出售大量债券，最终引发挤兑。
白士泮曾在新加坡金融监管机构工作多年。他强调，美联储激进加息是硅谷银行紧急关闭的直接原因之一，但硅谷银行经营不良，根本原因在于美国对中小银行的监管存在漏洞。“如果存在评估银行资产风险的压力测试，硅谷银行的投资组合就不会如此集中，可能发生巨大损失的风险也能得到必要重视与化解。”
他认为，硅谷银行事件应使美联储注意到，继续强势加息会加剧衰退预期。同时，美国监管机构应以此为戒，落实对金融业应有的监管，防止出现更恶性的问题。该事件也提醒科创企业谨慎选择银行或金融服务供应商，注意投资的平衡性与多元性。
当前摆在美国监管机构面前的课题，是如何缓解硅谷银行紧急关闭给市场带来的冲击。美联储日前公布新的银行定期融资计划，将为符合条件的储蓄机构提供最长为期一年的贷款，美国财政部也将划拨250亿美元资金支持该计划。
白士泮认为，“诉诸美联储超发货币的手段”会导致恶性循环，无法解决问题。美国利用美元国际储备货币地位大规模超发以转嫁危机，既不负责任，也不是长久之计。
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