基金份额计算方式是什么？买基金100元为啥卖出只有58？ 今日热闻
京华在线网
2023-06-15 09:45:28
基金份额计算方式是什么?
一、申购
1、净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率);
2、申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额;
3、申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。
假设投资者申购10000元的某只基金，申购费率是1.5%，当日的净值是1.2000，那么净申购基金金额=1000÷(1+1.5%)=9852.2元，申购基金费用=1000-9852.2=147.8元，申购基金份额为985.22÷1.2000=8210.1份。
二、赎回
一个月后投资者赎回该只基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000，那么赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.1×14000=11494.3元，赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.3×0.5%=57.5元，赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.3-57.5=11436.8元。
买基金100元为啥卖出只有58?
基金买入时是投资者的总金额，而基金卖出时显示是投资者的份额(份额就是数量)，其中100元是投资者的总金额，而58是投资者持有的风格，所以两者是不一样的，并且可能差价比较大，基金总金额=基金净值*基金份额。在看基金有没有亏损钱的时候，大家是可以看累计收益和持有收益，如果都是正的，那就是赚钱的，一般来说，基金卖出是T+1日确认份额，T+1日晚上净值更新时候可以看到盈亏情况，基金每天只有一个净值。同时在基金赎回的时候也要注意基金费用，基金费用也是在赎回时候直接扣除的。
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