央行重拳出击银行开户问题 现在银行开户需要带什么资料？
时刻网
2023-04-20 11:06:20
央行重拳出击银行开户问题
中国人民银行近日下发通知，加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。
此次新规，一方面是对原有一些规定的强化落实，另一方面是对“三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)监管的火力全开，并对电信诈骗、非法集资行为从开户和后期交易上予以限制、管控。
据悉，《通知》在开户管理方面的关键变化主要有两个方面：一是按照此前“银发(2016)261号”文之规定，银行机构和支付机构对于异常开户情形“有权拒绝开户”，本次《通知》拓展了“有权拒绝开户”的适用范围。
二是《通知》首次提出，银行机构和支付机构对于异常开户行为，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，“应当拒绝开户”。
现在银行开户需要带什么资料?
1、年满18周岁的中国公民需携带居民身份证;
2、年龄在16周岁以下的中国公民，需携带监护人的有效身份证及家庭户口簿;
3、申请人职业为军人、武装警察时，需要携带军人、武装警察身份证件;
4、香港、澳门特别行政区居民应携带港澳居民往来内地通行证，台湾居民应携带台湾居民来往大陆通行证;
5、外国公民应携带护照及个人有效证件。
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