网银交易密码是什么? 银行卡转账频繁会被认为是洗钱吗？
硅谷网
2023-04-26 08:08:07
网银交易密码是什么?
网银交易密码由客户在网上银行自行设定，初次使用网银的交易密码与网银登录密码一致，系统将会自动提示你进行修改。网上银行设置多重密码目的是为了保证你安全使用网上银行。
银行卡转账频繁会被认为是洗钱吗?
银行卡转账频繁有一定可能性被认为是洗钱，银行卡转账频繁是否会被认定为洗钱，主要看收取资金是否与收款人身份、财务状况和经营业务等相符，如果收入来源和性质合法则无毛病，反之则可能摊上事。
在实际工作中，根据反洗钱相关法规要求，各家商业银行主要负责将客户“大额”和“可疑交易”两类交易上报人民银行反洗中心，由中心来重点甄别和认定，一旦确认线索就要冻卡，并移交司法机关处理，由于该问题只是涉及“多笔小额”，与“大额”无关，这里就不再赘述。
重点说一下银行卡“多笔小额”是否会涉嫌“反洗”。在反洗中，“多笔小额”属于可疑交易范畴，按规矩肯定需要上报的，这是各家银行的职责所在，无可厚非，平常看待，但具体是否涉嫌“反洗”，以及受到相应处罚，就要看中心的甄别与认定结果，并非上报就涉嫌，这个大家一定要搞清楚。
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