世界微动态丨平衡基金和配置型基金的区别是什么？什么叫均衡配置？
太平洋财富网
2023-06-28 13:23:59
平衡基金和配置型基金的区别是什么?
平衡基金在股票和债券中的投资比例均为50%，而配置型基金在这两个方面的投资比例并不一定是固定的，因此，基金管理人可以在市场波动的情况下对债券或股票进行灵活的配置，因此，配置型基金的风险要比平衡型基金高。
1、最低成本进行“资产配置”调整。
开放式基金的最大优势是投资者可以自由地进行申购和赎回，但是需要支付很大的费用;因此，“伞型基金”作为一种产品的创新，可以让投资者以更低的成本在多个子基金之间进行转换，从而主动地对股票和债券等大类资产进行配置，尽管转换的成本很低，但是还是有成本的。
然后，在市场上，对产品进行了更深层次的创新，并推出了“资产灵活配置型基金”。因为这种基金投资于任何一类证券的比例都可以达到100%，所以，基金经理可以按照市场情况，来灵活地调整基金资产的股票、债券、现金的投资比例，这对基金投资者来说，就等于是免费地进行了资产配置的调整。
2、可较大程度获取证券市场投资收益。
这是因为，在对此类基金进行投资的时候，可以充分发挥基金管理人的专业优势，对股票、债券等大类资产展开配置。当股票市场上出现投资机会的时候，就会加大股票投资的比重，从而获得更大程度的股票市场收益。在有投资机会的情况下，为了获得更高的收益，公司应提高债券的投资比重。从整体来看，基金经理必然会在“时机”上进行更多地选择，以获得更多的股票投资回报。
什么叫均衡配置？
均衡配置是指对于股票资产部分的细分配置方法。
我们在讲某只基金是均衡配置型时，是指基金经理会将资金在各个行业和板块之间进行分散配置，而不是押注某一个板块。
不同的行业在不同的周期会有不同的表现，因此均衡配置型的基金往往能在市场波动较大时，展现出较强的回撤控制能力，给投资者带来比较舒适的持仓体验。
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