怎么选股票基金比较好?基金规模多大比较好?

财富头条网

2023-04-23 11:17:25

相信目前很多小伙伴对于理财都比较感兴趣，那么小搜今天在网上也是收集了一些与理财相关的信息来分享给大家，希望能够帮助到大家哦。

怎么选股票基金比较好?

1、基金历史业绩

股票型基金不同于债券型和货币型基金，它是属于权益类基金，业绩具有很大的波动性，基金的历史以往业绩往往具有很强的参考。看历史业绩首先要看业绩同类排名，最好选择同类排名前1/4的，重点观察该基金在熊市的表现，抗不抗跌，比业绩基准高还是低。

2、看公司投资取向

首先要看基金的投资取向是否适合自己,特别是对没有运作历史的新基金公司所发行的产品。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、预期年化预期收益程度,因此应选择适合自己风险预期年化预期收益偏好的股票基金。

3、基金经理

经验丰富和专业性强的基金管理人和管理团队，那么基金的风险就相对较小。查看基金经理时，一方面重点关注基金经理的从业经验，是否丰富，在某个行业或细分领域有没有独特的建树，另一方面查看基金经理管理的其他基金的历史业绩和预期收益率曲线是否平滑，回撤率有多少等。

4、看成立时间

新基金的风险相对也是要高于老基金的，新基金没有历史数据可以参考，波动幅度比较大。对于股票型基金来说，因为中国股市牛熊周期一般是五到七年，如果一只基金没有走过一轮牛熊周期，就无法看出该基金的业绩水平，基金经理的能力也无法真实体现。所以，最好选择成立时间超过5年的基金。

基金规模多大比较好?

一、主动型股票基金：一般规模适中最好(比如几个亿或几十亿)

如果规模太小，比如低于5000亿，有清盘风险，且基金费用分摊到单位份额的成本就提高了，对基金持有人的预期收益有一定影响。此外，规模小的基金，基金申赎对基金经理管理基金影响较大，最终吃亏的还是基金持有人。

如果基金规模太大，比如超过百亿以上，甚至几百亿以上，那么这类基金，基金经理的管理难度很大。因为基金经理需要配置更多的股票，而优质的上市公司就那么多，又不可能跟踪太多股票，局限性会比较大。此外，规模太大的基金难调仓，即使调仓，也会对持仓股票有较大冲击。

另外，一般基金还会有一些打新收益，如果规模太大，平摊下去对投资收益影响就微乎其微了。

二、指数型股票基金：规模越大越好

由于指数基金是很少做主动操作的，基金经理只需要考虑基金申赎对净值的冲击。规模越大的指数基金，基金申赎对净值的影响就越小。尤其是对于场内交易的ETF来说，基金规模越大，它的流动性也越好。

三、债券型基金：规模小一点好

债券型基金对基金规模的要求不多，最低别低过 5000 万就好，因为太低了有清盘风险。

债券型基金最高也别长期100多亿，太高了可能也买不到那么多优质债券，白白增加管理难度。纯债基金的话，几亿或十几亿的规模是比较合适的，可转债基金可以更低一点，因为市场上的标的没那么多。