基金调低估值是怎么回事？基金估值怎么算出来的？
第一商业网
2024-09-10 11:28:26
基金调低估值是怎么回事?
(资料图)
调低估计会降低投资者所承担的风险，当基金估值较低时，金成长空间较大，获得收益的概率较大。
当基金估值较高时，投资者所承担的风险较高，基金成长空间较小，获得收益的概率较小，基金估值是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算，基金估值越高投资者承担的风险越高。所以可以通过调低估值来降低风险。
基金估值怎么算出来的?
基金估值是指根据相关规定，对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计算，进而确定基金资产净值与单位基金资产净值的过程。这一过程旨在客观、准确地反映基金资产的价值，并为投资者提供买卖基金份额的参考价格。
基金估值的计算步骤
1. 确定估值日：基金管理公司需要确定一个固定的时间点，如每个交易日的收盘时点，作为基金的估值日。
2. 收集资产价格：基金管理公司需要收集所有持有的资产在估值日的市场价格，包括股票、债券、现金等。
3. 计算资产总值：将所有资产的市场价格乘以相应的持有数量，再将各个资产的价值相加，得到基金的总资产价值。
4. 计算负债：将基金的负债总额计算出来，包括管理费、托管费、销售服务费等各项费用。
5. 计算基金份额净值：基金的净资产价值除以基金份额总数，得到每份基金的净资产价值，即基金的单位净值。
责任编辑：479
热点新闻
营业执照公示信息