华夏银行财富管理与私人银行——寻甄财富管理特色之道

因改革而生、伴改革而兴、随时代而进，华夏银行实现了从无到有、由小到大、跻身行业前列的奋斗目标，走过了奋勇拼搏、成果丰硕的发展历程。在财富管理与私人银行领域，华夏银行创新“橄榄型”的全客群服务结构，既致力于大众客户的价值提升，又精准服务于中产和高端客群的个性化需求，通过大财富管理体系的建设，将客户的每一分信任转化为财富目标的达成。

以客户为中心，发挥财富管理专业能力

从产品为中心向客户为中心的转变，是财富管理行业发展的必然趋势。华夏银行围绕个人客户及家庭成长阶段的金融需求，通过多元的产品遴选、专业的投资服务、灵活的资产配置等方式为个人客户及其家庭实现财富目标提供综合化的金融解决方案——根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户制定个性化的财富规划方案；根据客户的投资预期，为客户提供理财、基金、保险、信托等多样化的产品选择，以满足客户不同的投资需求。

践行社会责任，投教宣传掷地有声

2023年，华夏银行推出【华夏财富四季】系列主题宣传，结合特定时节打造华夏财私“财富文化”。将四季节气饱含的财富给养之道与陪伴式财富管理服务相融合，将不同时节的变化与财富知识科普相结合，用通俗易懂的方式向投资者传递正确的投资理念和投资知识。元旦时，将消费者关心的个人养老金账户开立事宜进行宣讲，告知消费者试点地区和开立条件；春节期间，将合格投资者认证、科学投资理念、产品购买注意事项等内容予以融入问答题目，通过引导消费者参与在线答题了解相关金融知识；惊蛰节气，将农耕播种与积累财富相结合，在文章中向投资者简述资产配置原理；谷雨时节，将投资比作农耕，引导投资者以细水长流的心态、科学的方法来看待投资；夏至之时，以农业耕种讲究科学种植，投资理财亦需了解金融常识为主题，借用农谚“夏至不锄根边草，如同养下毒蛇咬”的寓意，将理财防“飞单”比喻成除草保庄稼，通过讲解产品购买前、中、后期必做的事项，为投资者提供增强自身防御能力的方法。收获时节，在手机银行端开展投教活动，向金融消费者传播专业知识，倡导投资者保持理性投资心态。

把握服务本源，持续打造财富管理特色

搭建理财经理、投资顾问、产品经理、客群经理“四位一体”的专业团队，为客户提供一体化财富管理服务；持续提升专业服务能力，规范资产配置服务工作流程，建立私人银行顾问服务“CREATE 循环工作法”， 通过倾听与提问（Collect）、剖析与筹划（Rationalization and Exploration）、建议方案群（Allocations）、沟通与实施（Transact）、健诊与平衡（Examine）五步，帮助客户了解自身的财富管理目标、厘清需求；“CREATE 循环工作法”打破短期、一次性服务模式，将全程陪伴融入每一个服务环节,细化了“倾听”、“提问”、“沟通”、“健诊”的服务要求，在与客户交互、倾听的过程中匹配更适合的资产配置方案。

华夏银行财富管理与私人银行秉承“承水之德，善利于您”的财富观，以善利于客户的需求、偏好、体验为宗旨，为客户提供投资建议及资产配置方案，提供丰富的产品选择和个性定制服务，提供理财经理、投资顾问、产品经理、外部专家等专业团队组合式服务，以高效的部门协同协作、完善的信息系统等，实现财富管理体系聚合发展，寻甄财富管理特色之道，做持续善利于您的财富管理银行。