2024第四届全球财富管理峰会暨金革奖颁奖典礼在沪圆满举行

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2024-05-16 13:44:45

神州大地刚进入立夏时节不久，大家都已经迫不及待地投入了热火朝天的新一轮创业，以新的思维，在新的生态中创造新的未来。2024年5月11日，来自私人银行、财富管理公司、家族办公室、资产管理公司、证券、信托、保险、律所、咨询公司等财富管理相关行业的专家们、朋友们，集聚在移投行家族办公室总部所在的源达大厦，参加这场盛会，就经济趋势、投资展望、保障传承等高净值客户关心的热门话题进行深度探讨与解读。

先由移投行联合创始人、移投行专家智库高级研究员唐海燕律师致辞。虽然打破刚兑的资产新规已出台多年，但真正是这几年来，从基金、信托的惊雷滚滚，到地产行业的大洗牌，才让人们普遍意识到财富管理的躺赢时代结束了。财富管理行业如何面对上述挑战？应该更加科技化、合规化、全球化；即重视金融科技的运用、重视从一开始进行合规排查、提前进行全球资产配置的考虑。

英策集团（中国区）金融合规部总监黄美萍女士带来了国际形势下中国企业的出海之路的讲解，分享了企业跨境投资中的一些案例，并全面介绍了英策为客户提供的服务，包括投资前的诊断，帮客户了解投资环境；规划、设计、优化跨境投资架构；设立各类海外公司，确保安全性、准确性和可靠性；代客户向发改委、商务局提出境外直接投资的申请，以取得投资通道；海外公司的律师公证、海牙公证以及使馆认证，这是海外投资的常规业务；运用到底层架构中信托和资金等安排，提供跨境资产的隔离、保护及传承等多元服务。

CYPRUS CONSTRUCTIONS（塞浦路斯建筑集团）的CEO Mustafa Tezel先生为我们带来了塞浦路斯投资新机遇的分享。塞浦路斯是个美丽的地中海岛国，塞浦路斯虽然很小，但有27所国际化的大学，国际教育是当地教育的支柱，很多学生已经毕业了，持有国际上被认可的学历，在全球各地工作；医美业务也是塞浦路斯的优势之一，具有设备和技术先进的医院；相比欧盟国家，塞浦路斯还拥有最具性价比的海景房，环境优美、人口较少，也全球著名的旅游圣地；塞浦路斯没有任何的货币管制，美元、欧元、人民币、港币、虚拟币等都在能使用。投资当地房产能获得居住的身份，在新冠疫情结束以来，对塞浦路斯的投资需求出现了井喷式增长，反映了人们对更高品质生活的向往。塞浦路斯建筑集团的项目所在地在岛国的核心地带，配套完善，交易正规，同时可以提供留学、投资等方面的咨询。

理财周刊旗下瞻睿家办创始人、陆家嘴家族服务联盟主席赵路云女士为进行了中国家族办公室的发展机遇的现场分享。赵路云女士在哈佛商学院就读期间，发现很多“二代”通过国际化的精英教育，带着家族使命而来，用资本的力量让其在全球发展，用品牌思维在全球开设连锁，将传统的制造业家族企业带到国际市场。以扎克伯格家族办公室为对标的方向，建设家族办公室联盟体，凝聚来自法律、税务、保险、传承、公益、慈善各个领域的专家，通过发展私人银行、咨询、教育为三大基石业务，底层核心是帮助家族实现“富过三代”，与客户一同成长。

江苏常武律师事务所高级合伙人朱治善律师为我们带来了墨西哥跨境投资模式分析。墨西哥为保护外国投资者的权益，确保外国投资能得到公正对待，颁布了外国投资法和国民对外国投资法，还实行了多种税收激励的政策，目前最重要的税收优惠是对生产设施进行投资的新资产可以采取加速折旧的办法，这一政策允许在同年专项税收的扣除额最高可达到投资价值的92%，但也会根据工业和资产类型不同而有所改变。目前中国已成为墨西哥第二大贸易伙伴、第二大进口来源国和第三大出口目的地国，尤其在电商、机电产品、矿物燃料、车辆及零件等领域，成为中国外贸企业备受青睐的市场。除了直投和收购外，通过Shelter投资模式，借助Shelter服务商，“借壳”输送产品、进行来料加工等，规避某些贸易壁垒，是一种可参考的策略。

移投行家族办公室董事/CEO黄凯进行家族办公室行业分析暨移投行战略愿景规划的主题分享。关于家族办公室的历史追溯和价值内涵，中国早在春秋战国时期出现的家宰，也是家族办公室的雏形；家族办公室作为家族事务的中枢，不仅是解决“钱”的问题，其所衍生的家族生活和社会关系，才是“管家”真正的含义。目前的家族办公室行业，投资趋势更为复杂和多元，技术趋势更加数字化，慈善事业的吸引力增强，新世代对决策的影响，通过多元化组合应对潜在风险，未来可能迎来更多家办合规需求，中国特色家办崛起。移投行目前有智库、研究、咨询、规划四大版块。移投行家办智库有300多名专家，有超过一半是家办领域的专业律师，这是相比同类智库的明显优势。移投行还创办保富商学院，以授课、游学、沙龙等形式，培养了大量紧缺的家族传承人才。移投行出版了《中国式家族办公室实务研究》《资产保护的道与术》等影响深远的著作，每年定期或不定期举行大型沙龙、财富峰会等活动，与海内外各大主流机构均有深度合作。在家族治理、海外风险、健康管理和私人定制等方面，移投行也拥有差异化核心竞争力。

移投行家族办公室运营中心代表宁波运营中心负责人惠坤先生发表了感言。惠坤先生表示：作为很早就加入移投行大家庭的运营中心之一，在移投行家办的大版块中，特别从整体的市场布局和收益上，都得到了移投行总部很实质的加持。我们都有自己的主业，拓展自己主业，是离不开衍生行业的支持。这两年有跨境业务发展很快，我们跟不同运营中心的伙伴们建立了更为广泛的脉络，在架构搭建、法律保护等方面各取所长。

移投行家族办公室运营中心代表常州运营中心负责人朱治善律师也发表了感言。朱治善律师是是常州市商务局和常州市外事办“走出去”企业服务的专家，自从加入了移投行的运营中心，受益于智库专家的大力支持，还在移投行的支持下，设立了柬埔寨、菲律宾的服务点，还在全世界角落中很难达到的地方，比如摩洛哥，帮客户找到了当地的服务商的律所，收获颇丰。随着财富传承潮的临近，高净值家族对财富的分配、规划有迫切需求，家族办公室的服务能帮助他们实现减少内部纠纷、家族持续兴旺的愿景。