基金好坏的衡量指标是什么 基金相似度多少合适?

太平洋财经网
2023-03-20 16:04:19

基金好坏的衡量指标是什么

【1】看业绩,不管是股票还是基金,业绩才是最终的王,看看持有的基金历史业绩怎么样,就是历史收益怎么样,收益好的话未来也不会差。

【2】看基金评级,5颗星是评级最高,1颗星是最低,但是评级必须是具备资质的第三方基金评级机构给出的结论。

【3】最大回撤,就是历史最大跌幅,历史最大回撤高,说明这只基金可能让你亏很多钱,而且收益不稳定。

【4】夏普比率,是基金绩效评价标准化指标,夏普比率大的基金比较好,夏普比率小的基金不好,夏普比率是算出来的,所以权威性很高。

【5】阶段涨跌幅,短期是看近1月、近3月和近6月的涨幅,长期是看近1年、近2年和近3年的涨幅,大多数时候均排在同类基金的前1/4,那么这只基金应该还不错。

【6】净值走势,牛市跟的上、熊市亏钱少、业绩尽量稳,具备这些净值走势特点的基金更好,若是这些特点一个都不符合,说明这只基金收益不怎么样。

【7】基金经理,基金经理是基金投资的掌舵手,拥有3-5年以上基金经理任职年限,穿越过一次牛熊,还在职的基金经理更好。

买基金的时候,一定要评估看中的基金是好基金还是坏基金,就算你选不到好基金,你也不要选到了坏基金,因为坏基金不管你有多高明的技术,多久的耐心,都是无济于事的,只会让你不断地亏钱进去。

什么叫基金相关系数大小

基金相关系数是指各基金之间的联动性,一般来说,相关性越高,基金的联动性越高,反之,基金的相关性越低,其联动性越低。

在熊市中,投资者所购买的基金,其相关性越低越好,这样有利于投资者分散风险,抵御市场行情较差带来的风险,而在牛市中,投资者所购买的基金相关性越高越好,这样有利于投资者享受牛市带来的收益。

相关系数总处于+1和-1之间,当相关系数大于0,,则表示它们之间呈正相关,即基金之间同增长,同下跌,当相关系小于0时,表示它们之间呈负相关,即一只基金上涨时,另一只基金下跌。

除此之外,投资者可以根据自身的投资偏好,来选择各基金组合,当投资者比较稳健时,可以选择相关性较弱的基金进行投资,而当投资者比较激进时,选择相关性比较强的基金进行投资。

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