天天观热点：【货币市场日报】跨月资金R007涨超22BP至1.79% 成交额占比提高7.1个百分点

人民银行25日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展50亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.10%，与此前持平；鉴于当日有120亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼70亿元。

本周（7月25日-29日）公开市场共计280亿元逆回购到期，其中前两日分别为120亿元、70亿元，后三日均为30亿元。

受资金面变化影响，25日上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种创2021年1月来的盘中新低。具体来看，隔夜Shibor跌12.00BP，报1.0740%；7天Shibor涨0.40BP，报1.6390%；14天Shibor涨1.40BP，报1.6560%。

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上海银行间同业拆放利率（7月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种跌幅扩大，自今日（25日）开始可以跨月的R007大幅走高，14D品种则小幅回升。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行12.0BP、11.2BP，报1.0671%、1.1554%；成交额分别减少546亿元、2428亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行3.5BP、22.2BP，报1.5173%、1.7890%；成交额占比分别增加2.1个、7.1个百分点。DR014、R014加权平均利率分别上行3.7BP、2.2BP，报1.6443%、1.7993%；成交额分别减少19亿元、870亿元。

货币市场利率（7月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，25日资金面整体均衡偏松。早盘大行及股份行有部分融出，隔夜押利率债加权融出，押存单、信用在加权+20BP至+40BP融出；7D跨月期限资金银行押利率债部分融出，非银机构押存单、信用在1.80%至1.90%融出；14D押利率债银行在加权至1.75%融出，非银机构在1.80%融出；21D至1M期限资金融出报价较少，成交寥寥。午后资金依旧延续宽松，股份制银行融出增多。月内资金偏松，跨月资金价格稳定。资金面整体维持宽松态势直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，25日共发行85期同业存单，发行总额为593.30亿元。其中1Y品种发行量最大，为277.7亿元。当日1M存单平均收益率较上个交易日上行11.06BP至1.7387%，6M存单平均收益率下行3.49BP至1.8640%，1Y存单平均收益率下行2.00BP至2.2053%。

同业存单发行情况（7月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，25日同业存单一级市场除1M和6M品种为休息日到期外，其余期限均为工作日到期，9M和1Y期限发行情况较好。二级市场交投活跃，相对活跃期限同为9M至1Y，其中1Y期限国股大行存单随一级市场提价后在2.17%位置成交，午盘过后成交收益率略有下行。

【今日关注】

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• 人民银行上海总部数据显示，上半年，长三角地区人民币贷款增加4.42万亿元，同比多增4873亿元；人民币存款增加5.34万亿元，同比多增9138亿元。截至6月末，长三角地区本外币各项贷款余额54.61万亿元，同比增长14.3%。

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