焦点快报!【货币市场日报】跨月资金R001涨逾30BP至1.44% 成交额减少1.2万亿至3.6万亿元

人民银行29日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.10%与此前持平；鉴于当日有30亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼10亿元。本周公开市场累计实现净回笼120亿元。

作为7月的最后一个交易日，29日上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜与7D品种纷纷回升，其余期限继续小幅下行。具体来看，隔夜Shibor涨24BP，报1.2540%；7天Shibor涨15.9BP，报1.7050%；14天Shibor跌2.2BP，报1.6100%。

上海银行间同业拆放利率（7月29日）

(资料图片)

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端资金利率普遍回升，其中隔夜品种涨近30BP。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行26.2BP、32.8BP，报1.2724%、1.4373%；成交额均连续第五个交易日回落，分别减少6214亿元、12247亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行10.5BP、3.6BP，报1.6329%、1.7035%；成交额占比分别减少2.4个、5.7个百分点。DR014、R014加权平均利率分别上行2.8BP、下行7.4BP，报1.5732%、1.6707%；成交额分别减少3亿元、199亿元。

货币市场利率（7月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，29日为跨月的最后一天，资金面整体均衡偏松。受跨月因素影响，早盘资金面较前一交易日收敛，开盘资金面均衡偏紧，大行及股份行有部分融出，银行融出报价较少，非银机构供给充裕，隔夜资金非银机构在加权+50BP不低于1.80%附近融出；7D押利率、存单在1.65%至1.75%融出；14D资金银行机构融出报价较少，非银机构在1.75%融出；21D至1M融出报价较少，成交寥寥。9点后，隔夜价格基本稳定在1.80%附近融出，供给充裕，多数机构在上午早早平盘。午后，股份行融出增多，资金面较上午更加宽松，非银机构在1.70%至1.80%位置融出隔夜；7D押利率、存单在1.60%融出，押信用在1.70%至1.75%融出。尾盘有部分银行有头寸需求，资金面整体保持均衡偏松直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，29日共发行43期同业存单，发行总额为167.00亿元，其中各期限整体相对均衡。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行7.96BP至1.5683%，6M存单平均收益率上行7.11BP至2.1153%，1Y存单平均收益率下行22.72BP至2.2346%。

同业存单发行情况（7月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，29日同业存单一级市场除9M品种为休息日到期外，其余期限均为工作日到期，1Y期存单交投火爆。二级市场交投活跃，相对活跃期限为6M-1Y，各期限存单成交收益率明显下行。

【今日关注】

• 人民银行29日发布的《2022年二季度金融机构贷款投向统计报告》显示，二季度末，人民币房地产贷款余额53.11万亿元，同比增长4.2%，比上年末增速低3.7个百分点；本外币绿色贷款余额19.55万亿元，同比增长40.4%，高于各项贷款增速29.6个百分点。

• 人民银行上海总部要求全市商业银行全面摸排现金自助机具运行情况，加强现金清分消毒，优化一线网点现金服务，发挥自助机具对柜面现金业务的分流作用，有效满足公众现金存取需求。

• 中国人民银行郑州中心支行金融稳定处处长赵德旺涉嫌严重违纪违法，经中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组和河南省监察委员会批准，目前正接受中国人民银行郑州中心支行纪委纪律审查和郑州市监察委员会监察调查。

• 银保监会和人民银行发布《关于开展特定养老储蓄试点工作的通知》。通知明确，自2022年11月20日起，由工、农、中、建四家大型银行在合肥、广州、成都、西安和青岛五个城市开展特定养老储蓄试点，单家银行试点规模不超过100亿元，试点期限为一年。

• 银保监会29日就《企业集团财务公司管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。意见稿提高了财务公司申请设立门槛，引导企业集团理性申设财务公司。同时将申请设立财务公司的企业集团许可条件进行调整，明确跨国集团可直接发起设立外资财务公司。

• 中国银保监会开封监管分局党委书记、局长夏军涉嫌严重违纪违法，经中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组和河南省监察委员会批准，目前正接受中国银保监会河南监管局纪委纪律审查和鹤壁市监察委员会监察调查。

• 中国银保监会河南监管局非银二处处长、一级调研员郭琴涉嫌严重违纪违法，经中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组和河南省监察委员会批准，目前正接受中国银保监会河南监管局纪委纪律审查和驻马店市监察委员会监察调查。

• 上海银保监局数据显示，2022年6月，上海辖内银行业金融机构本外币总资产余额22.47万亿元，同比增长11.00%；本外币不良贷款余额871.70亿元，不良贷款率0.87%。1-6月，上海辖内保险公司原保险保费收入累计1135亿元。

• 河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告，自2022年8月1日上午9时起，对禹州新民生村镇银行上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额10万元至15万元(含)的开始垫付，10万元(含)以下的继续垫付。

• 安徽蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局发布公告，自2022年8月1日上午9时起，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金单人合并金额10万元至15万元(含)的开始垫付，10万元(含)以下的继续垫付。

• 上海银保监局29日披露，核准曹彤上海华瑞银行股份有限公司董事、董事长的任职资格。

• 工商银行上海市分行因存在向关系人发放信用贷款、违规提供政府性融资等十项违法违规事实，被上海银保监局罚款1310万元。