【天天热闻】货币市场日报：10月11日

人民银行11日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与此前持平；鉴于当日有620亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼600亿元。至此，人民银行已连续三日将逆回购操作维持在20亿元“地量”规模，节后四个交易日内，公开市场累计回收流动性7430亿元。

11日上海银行间同业拆放利率（Shibor）短端品种从低位小幅回升。其中，隔夜Shibor涨7.30BP，报1.1830%；7天Shibor涨12.40BP，报1.6210%；14天Shibor涨1.50BP，报1.4530%。

上海银行间同业拆放利率（10月11日）

(资料图片仅供参考)

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜-14D资金“量价齐升”。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日上行7BP、7.4BP，报1.1747%、1.2755%；成交额分别增加1064亿元、6423亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行9.7BP、9.4BP，报1.5034%、1.6929%；成交额分别增加77亿元、817亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行8.2BP、5.4BP，报1.4519%、1.694%；成交额分别增加15亿元、115亿元。

货币市场利率（10月11日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，11日资金面整体均衡，尾盘转至偏松。早盘大行国股有部分融出。隔夜押利率加权至加权+20BP融出，押存单、信用加权+20BP或不低于1.70%融出；7D押利率1.60%或加权融出，押存单、信用+5BP至1.75%融出；14D-1M融出较少，成交寥寥。午后资金逐步转松，隔夜供给增多，临近尾盘隔夜押利率减点融出。资金面整体均衡直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，11日共发行117期同业存单，发行总额为824.6亿元。其中，1Y期限存单发行量最大，为660亿元，占比80%。当日1M存单平均收益率较上个交易日上行15.3BP至1.6868%，3M存单平均收益率上行4.07BP至1.7391%，1Y存单平均收益率下行3.71BP至2.0260%。

同业存单发行情况（10月11日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，11日同业存单一级市场除1M外，3M-1Y均为工作日到期，整体情绪一般，其中3M、1Y期存单交投相对活跃。二级市场整体交投活跃，较昨日收盘，年内及明年7-10月存单收益率有所上行，其余期限存单收益率波动不大。

【今日关注】

•人民银行数据显示，9月份，人民币贷款增加2.47万亿元，同比多增8108亿元；人民币存款增加2.63万亿元，同比多增3030亿元。9月末， M2同比增长12.1%，增速比上月末低0.1个百分点，比上年同期高3.8个百分点。前三季度人民币贷款增加18.08万亿元，人民币存款增加22.77万亿元。

•人民银行货币政策司撰文指出，将坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，坚定不移深化汇率市场化改革，增强人民币汇率弹性，更好发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器作用。综合施策，稳定预期，坚决抑制汇率大起大落，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

•北京商报报道称，银保监会下发了《近期财产保险公司标准化监管数据报送情况的通报》，紫金财险等保险公司因数据报送问题被通报。银保监会表示，被通报公司应于2022年11月底前完成整改，并将相关情况报送至银保监会非银检查局和银保信公司。

•北京商报报道称，中国银行保险信息技术管理有限公司近期发布《意外险风险名单共享服务方案（征求意见稿）》，拟针对欺诈事实确凿、清晰的意外险风险信息，建立风险名单机制，面向行业提供免费的意外险风险名单共享服务，与行业共同构建共治、共享的反欺诈生态。

•据上海银保监局副局长刘琦介绍，过去十年，上海银行业资产和银行贷款增长均超过140%；保险深度从4.08%上升到4.56%，保险密度从3421元/人上升到7917元/人，为实体经济健康发展提供了有力支持和风险保障。

•据证券时报报道称，中信银行党委委员、副行长芦苇将接替李子民，出任中信信托新一任总经理。

•中国平安公告，2022年1-9月，中国平安财产保险公司、中国平安人寿保险公司、平安养老保险公司、平安健康保险公司的原保险保费收入分别约为2220.24亿元、3552.94亿元、160.82亿元、108.69亿元，合计约为6042.69亿元。