观焦点：货币市场日报：10月12日

人民银行12日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与此前持平；鉴于当日有670亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼650亿元。至此，央行已连续四日将逆回购操作维持在20亿元“地量”规模，节后五个交易日内，公开市场累计回收流动性8080亿元。

12日上海银行间同业拆放利率（Shibor）波动幅度大幅收窄，隔夜及7天期品种转跌，14天品种微幅上行。其中，隔夜Shibor跌2.80BP，报1.1550%；7天Shibor跌1.00BP，报1.6110%；14天Shibor涨0.10BP，报1.4540%。

上海银行间同业拆放利率（10月12日）

(资料图)

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜-14D资金利率窄幅震荡。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日下行2BP、2.3BP，报1.1548%、1.2524%；成交额分别增加697亿元、1943亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行1.9BP、下行1.3BP，报1.5226%、1.6802%；成交额分别增加3亿元、124亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行1.9BP、0.8BP，报1.4711%、1.702%；成交额分别增加24亿元、减少121亿元。

货币市场利率（10月12日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，12日资金面整体均衡偏松。早盘大行国股有部分融出，隔夜押利率加权+10BP融出，隔夜押非利率加权+15BP至加权+40BP融出；7D押利率1.60%融出，押非利率1.65%至1.75%融出；14D非银1.75%至1.80%融出；21D-1M融出较少，成交寥寥。午后资金延续上午均衡偏松态势，资金价格小幅降低，14D非银1.60%融出，临近尾盘隔夜押利率加权融出，资金面整体均衡直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，12日共发行114期同业存单，发行总额为609.4亿元。其中，1Y期限存单发行量较大，为366.6亿元。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行1.83BP至1.6685%，3M存单平均收益率下行1.73BP至1.7218%，1Y存单平均收益率上行2.96BP至2.0556%。

同业存单发行情况（10月12日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，12日同业存单一级市场3M、1Y为休息日到期，其余期限为工作日到期，整体交投较清淡，其中6M交投相对较活跃。二级市场相比昨日收盘，各期限存单收益率均有一定幅度上行。

【今日关注】

•人民银行数字货币研究所撰文指出，扎实开展数字人民币研发试点工作。截至8月31日，15个省（市）的试点地区累计交易笔数3.6亿笔、金额1000.4亿元，支持数字人民币的商户门店数量超过560万个。继续推动数字人民币业务持续健康发展，支持在财政、税收、政务等对公领域发挥数字人民币优势。实现数字人民币体系与传统电子支付工具的互联互通。

•银保监会表示，针对部分小额贷款公司在网络小额贷款业务中存在的问题，组织各地方金融监管部门开展专项整治和清理规范，全面叫停新设网络小额贷款从业机构。

•据上证报报道称，监管部门12日向各财险公司下发了一则通知，要求进一步加强和改进合规管理工作，具体要求包括严格履行合规管理主体责任、健全合规治理架构、完善合规制度流程、加强财务会计管理、盯紧重点风险领域、强化消费者权益保护、加强合规文化建设等。