货币市场日报：10月31日

10月的最后一个交易日，央行逆回购操作量继续小幅回落至700亿元，鉴于当日有100亿元逆回购到期，31日公开市场净投放600亿元。至此，自25日人民银行在公开市场交易公告中明确提及“为维护月末流动性平稳”起，月末五个交易日公开市场合计净投放8920亿元。

据新华财经统计，10月份，人民银行累计开展9590亿元逆回购与5000亿元MLF操作，鉴于月内合计有10170亿元7天、14天期逆回购及5000亿元MLF到期，全口径计算，公开市场合计净回笼580亿元。

【资料图】

10月31日，上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种涨41.20BP，报1.7390%；7天品种跌1.10BP，报1.9520%；14天品种涨2.30BP，报1.9830%。相比之下，在9月的最后一个交易日，隔夜、7天、14天Shibor分别涨111.7BP、4.0BP、17.7BP。

上海银行间同业拆放利率（10月31日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金利率明显走高，R001成交额缩量至2.6万亿元。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日上行44BP、64.7BP，报1.7633%、2.0646%；成交额分别减少6569亿元、11157亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行2.2BP、上行1.1BP，报1.9442%、1.9912%；成交额分别减少745亿元、2741亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行0.9BP、0.6BP，报1.9248%、1.9382%；成交额分别增加56亿元、减少29亿元。

货币市场利率（10月31日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，31日作为月末最后一个交易日，资金面较紧。早盘大行国股融出报价少，开盘隔夜非银押利率、存单2.10%融出，随后逐步升至2.60%融出，押信用2.30%升至2.80%融出；7D银行加权至2.10%融出，非银押存单、信用1.85%至2.20%融出；14D押利率加权融出，押存单、信用1.90%融出；21D-1M报价较少，融出寥寥。午后资金面偏紧，银行未有融出，午盘开盘隔夜2.90%至3.00%融出，随着资金逐步收紧，隔夜升至5.5%融出；7D押存单、信用1.95%至2.20%融出。资金面偏紧至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，31日共发行55期同业存单，发行总额为457.2亿元。其中，1Y期限存单发行量最大，为331.9亿元，占比72.6%。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行5.53BP至1.6568%，3M存单平均收益率上行12.63BP至2.1370%，1Y存单平均收益率下行2.85BP至2.0536%。

同业存单发行情况（10月31日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，31日同业存单一级市场除6M期限外，其余均为工作日到期，整体交投清淡。二级市场11月到期国股大行成交在1.40%-1.68%，AAA大城农商成交在1.55%-1.82%；12月到期国股大行成交在1.60%-1.65%，AAA大城农商少量成交在1.50%-1.60%。

【今日关注】

•人民银行行长易纲指出，人民银行正与香港金融管理局以及其他货币当局就央行数字货币（CBDC）开展合作。希望此类合作能够更好地服务于国际国内市场需求，并有助于巩固香港作为国际金融中心的地位。

•人民银行数据显示，9月份，债券市场共发行各类债券52015.9亿元；银行间质押式回购月加权平均利率为1.46%，环比上升21个基点；沪市日均交易量为3141.4亿元，环比减少24.1%；深市日均交易量为4156.7亿元，环比减少30.0%。

•上海银保监局31日披露，核准陈芸上银理财有限责任公司副总经理的任职资格。核准钱晓强安信信托副董事长及李林安信信托副总经理的任职资格。

•近日，中国保险行业协会发布《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》明确了销售能力资质分级体系建设的原则和目标，通过建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，力争用三年左右时间，实现以行业自律的形式实施销售人员销售产品授权与销售能力等级相匹配的销售分级管理。